警惕虚拟货币的真实风险：炒作是比特币暴涨的重要因素

2017年的第一周不属于比特币风险的是，比特币走红。

年初以来，比特币延续了2016年的上涨趋势，继续大踏步前进。 盘中最高单位报价接近9000元。 1月5日，报价再度快速暴跌，目前仍在6000元附近徘徊，整体跌幅超过25%。

在比特币价格坐上过山车的同时，监管部门也踩了刹车。 1月6日（上周五），中国人民银行上海总部发布消息称，该行会同上海市金融办等部门约谈了上海比特币交易平台主要负责人，强调比特币是一种特定的虚拟商品，不能作为货币流通。 . 据悉，国家外汇管理局当天还对多家比特币交易平台进行了立案调查，或为查清通过比特币转移资产以规避外汇管制的行为。

比特币虽然被称为“币”，但它并不是一种货币，而是一种P2P形式的虚拟商品，根据特定的算法生成，不依赖特定的货币机构发行。 早在2013年，比特币就掀起了一波炒作热潮。 后来随着比特币最大交易所失窃和监管压力的激增，沉寂了下来。

此次比特币的卷土重来，是由于比特币产量减少和资金避险的需要，但资金投机仍是重要因素。 更重要的是，目前比特币交易量是2013年的30多倍，已经不是少数投资者的小事了。 过度投机引发的剧烈震荡，必然会对金融市场产生负面影响，损害更多个人投资者的利益。

尤其需要警惕的是，比特币也有可能沦为洗钱工具。 三年前，中国人民银行等五部委发布通知，明确要求各大比特币交易平台切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。比特币。 在当前跨境资金流动风险加大的背景下，加强对比特币的监管势在必行。

为防止比特币被恶意炒作和用于非法用途，有效维护金融市场秩序，保护个人投资者利益，进一步完善比特币监管框架迫在眉睫。 具体来说，鉴于比特币的去中心化和点对点性质，不可能对整个网络上的每个人进行监管，只能考虑主要的交易媒介。 因此，有必要进一步加强对交易媒体的监管，切实落实用户实名制，报告交易记录。

机构和个人投资者也应该正确看待比特币。 比特币作为一种可投资的虚拟商品，不具备货币的合法补偿和强制性，甚至不具备一般实物商品的价值。 投资者需要理性投资，维护自身财产安全。

此外不属于比特币风险的是，还需要注意的是，自从比特币被大众广泛认可以来，不法分子也利用它引入了很多虚拟货币的概念，比如被曝光的百川币、摩根币等。 更别提商品这个概念了，就是传销的一种，更体现庞氏骗局的特征，必须认清，坚决打击。