加密货币是洗钱的帮凶？两年9000万美元黑钱被“洗白”

一名朝鲜特工、一名信用卡窃贼和 8000 万美元庞氏骗局的策划者面临着同样的问题：如何洗钱。

他们在 ShapeShiftAG 找到了解决方案，ShapeShiftAG 是一家由美国风险投资公司运营的在线交易所，允许人们匿名交易比特币。警方可以追踪这些比特币交易，但无法追踪其他比特币交易。数字货币。

比特币大约在 10 年前出现，从那时起，执法部门开始担心该技术会开辟非法洗钱的新途径。如今，新型加密货币中介的出现增加了执法的紧迫性，由于缺乏警察监督和交易的匿名性，执法的担忧并不少见。

《华尔街日报》的一项调查发现，近 9000 万美元的犯罪所得资金在两年内流向此类平台。大多数交易不受美国当局的控制，而这些身份不明的客户大多来自东欧和中国。

ShapeShift 是美国最大的收款人，在监管较少的瑞士正式注册，目前位于丹佛 1980 年代的办公楼内，周围环绕着科技公司和大麻企业家。 ShapeShift 的创始人兼首席执行官 Erik Voorhees 以及公司的首席运营官兼营销主管都住在丹佛。

公司的财务支持者包括加利福尼亚州的 Pantera Capital 和 FundersClub，以及科罗拉多州的 AccessVenturePartners。 Pantera 和 Access 的合作伙伴表示，法律审查证明 ShapeShift 是合法运营的。 FundersClub 及其合作伙伴没有回复此类消息。

根据执法部门、独立研究人员和媒体的调查，自 ShapeShift 于 2014 年开放交易以来，许多犯罪嫌疑人利用该平台的服务洗钱。

安全研究人员发现，据信来自朝鲜的黑客使用一种名为 WannaCry 的勒索软件攻击企业和政府网站，以获取数百万美元的非法资金。之后，犯罪分子利用 ShapeShift 平台将比特币转换为无法访问的可追踪加密货币门罗币。 《华尔街日报》的调查显示，在第二年，ShapeShift 没有改变其客户的匿名政策，并继续处理数百万美元的犯罪所得。

许多加密货币交易所表示，虽然他们无法确定自己是否受到洗钱的影响，但他们会遵循联邦打击洗钱的政策。这些交易所记录客户身份并监控交易，以便及时报告和消除可疑行为。

Voorhees 长期以来一直嘲笑这种限制。在五月份的一次采访中，他说：“我不喜欢让客户因为意外犯罪而注册他们的身份。”

比特币和其他加密货币的交易需要作为数字分类账的软件的帮助，并且需要数千台计算机才能运行。大多数加密货币的账本或区块链都是公开可见的，人们可以跟踪比特币在不同匿名账户之间的移动。然而，一旦犯罪分子兑现比特币，匿名性就消失了。因此，洗钱者必须想办法抹去数字货币交易中的犯罪痕迹。

为确定加密货币洗钱的范围，《华尔街日报》编制了一个计算机程序，通过分析该货币的运行软件，追踪了 2,500 多个涉嫌使用比特币和以太币进行欺诈、黑客攻击、勒索和其他洗钱活动的账户.

《华尔街日报》的分析查明了涉及加密货币的少量涉嫌犯罪，洗钱活动发生在 46 家交易所，总额为 8860 万美元。许多罪犯的身份无法确认，有的逃亡，有的被捕。到目前为止，执法部门已经没收了一小部分资金。法院没有给出具体数额，但《华尔街日报》可以确定低于 200 万美元的数额。

《华尔街日报》发现 ShapeShift 处理的可疑资金近 900 万美元，远远超过任何其他交易所。

Daily 向 ShapeShift 提供了交易所的可疑账户列表。作为回应，ShapeShift 的总法律顾问 Veronica McGregor 表示，公司已经审查了这些账户，并禁止他们继续在该平台上交易。

McGregor 女士说，ShapeShift 计划从 10 月 1 日起要求用户提供身份证明。“公司这样做并不是为了应对任何执法监管行动，而是主动降低风险以应对潜在的新法规和猖獗的犯罪分子卖比特币收到一手黑钱怎么办，”她说. “公司将开始监控和报告潜在的洗钱活动。”

同时，McGregor 也表示：“Voorhees 先生的观点不代表公司。这是 CEO 的个人观点，无法解释公司将如何运作。当然，Voorhees 对洗钱者没有偏见。”

以下是在 ShapeShift 平台上追踪到的一起洗钱案例。一家自称 Starscape Capital 的在线公司通过向投资者承诺高回报筹集了 220 万美元。投资者将以太币存入一个匿名钱包，然后将资金转移到 Starscape。然而，Starscape 的网站很快就消失了，投资者开始在网上抱怨。

和其他加密货币一样，以太币有一个公开的账本，但其钱包持有人的身份是未知的，所以收款人只需要隐藏他们的踪迹，直到他们兑现，具体来说，他们向两人发送了数百万美元的以太币通过不同的方式进行交流。

《华尔街日报》发现，其中一笔资金流入了一家名为 KuCoin 的亚洲交易所的账户。 KuCoin 表示，公司在调查期间监控并冻结可疑账户，但未对 Starscape 的资金流向作出回应。剩余的 517,000 美元直接进入 ShapeShift 并转换为门罗币。此时，资金流已消失。

之后，这些门罗币可以兑换成干净的比特币，或以硬通货进行交易，这一过程不会追溯到其原始来源。因此，无法确定Starscape的创始人是谁。

筹款骗局

Starscape Capital 是《华尔街日报》确定的两打骗局项目之一，这些项目在筹集了几百万美元后就消失了。

在分析了超过 1200 万笔交易后，《华尔街日报》列举了一些可疑行为的例子：一家冒充 MarcoFike 的公司为一家比特币初创公司筹集了超过 200 万美元，然后消失了； MakotoTakahashi（一个明显的化名）获得了近 60 万美元用于开发一个从未公开过的在线投注平台；被称为“性勒索”的骗子通过威胁要公开某些照片来敲诈钱财。据《华尔街日报》公开的网络数据显示，甚至有骗子冒充ShapeShift，骗取其潜在客户的资金，然后将这些资金放入真实的ShapeShift进行洗钱。

Voorhees 指出，ShapeShift 确实提供了一定程度的透明度，但它只允许人们看到加密货币的运动，并不能识别其所有者。该交易所的系统允许人们查看哪些匿名钱包收到了加密货币，但门罗币的收款人地址和交易金额仍然不可见，因此线索在这里中断。

Voorhees 辩称，ShapeShift 和类似的加密货币交易所不为客户的资金提供托管服务，不应受到反洗钱法规的约束。 “政府保护人民的言论根本不可信，”他说。

美国财政部不同意他的观点。针对最近在 ShapeShift 上发生的事件，美国财政部金融犯罪执法网络的执法人员凯文·奥康纳（Kevin O'Connor）表示，与美国客户进行的任何加密货币交易都必须遵守资金交易的相关规定。财政部金融犯罪执法网络的一位发言人表示，奥康纳的言论触动了很多人，而不仅仅是 ShapeShift。

包括 Bittrex 在内的其他交易所表示，他们将遵循联邦指导方针，Bittrex 表示他们将查看资金来自哪里以及之前有多少中间账户流过它们。

不过，《华尔街日报》发现，有 600 万美元的犯罪活动资金流入了 Bittrex。其中一些已被执法部门没收，一名涉案男子承认贩卖毒品和洗钱。

一位熟悉调查的人士表示，欧洲刑警组织已经发现了几起犯罪分子使用 ShapeShift 洗钱的案件，美国当局也知道 ShapeShift 在洗钱过程中的作用。 “在着陆之前，你可以闯红灯的次数是有限的，”该人士说。

比特币市场的繁荣吸引了大量投资者，欧洲、加利福尼亚和科罗拉多州的投资者愿意无视法律风险，向 ShapeShift 投入超过 1200 万美元。据说 Voorhees 让这些投资者相信他是一位愿意遵守联邦法律的务实商人。

Pantera Capital 是专注于加密货币的著名风险投资基金之一，也是 ShapeShift 的投资者。该公司的 Paul Veradittakit 说：“我相信 Erik，他不是第一次创业，他是一个有远见的人。 Pantera 已经测试了匿名即时交易模型，并认为它值得押注，与 Voorhees 的会面让他们更加相信它。”

无法追踪的交易

从 2018 年 2 月到 8 月，ShapeShift 平台上大约 7% 的交易是针对可追溯的加密货币门罗币。

Paul Veradittakit 说：“律师已向 Pantera 保证，仅交易加密货币的交易所可能无法遵守联邦财政法规。”

Voorhees 34 岁，苍白而苗条。他在加入自由州项目后于 2011 年发现了比特币，该项目计划将 20,000 名自由主义者聚集在新罕布什尔州，以创建一个自由主义者的圣地。

2012 年，Voorhees 创办了一个名为 SatoshiDice 的赌博网站，该网站使用比特币进行支付。他还为一家最终倒闭的比特币交易所工作，该交易所的创始人后来被指控洗钱。

Voorhees 认为比特币可能会削弱遗产税，他在 2013 年表示：“如果你将要留给某人的钱变成一种无法没收且当局无法找到的无形资产，那你不会”不是这样吗？太好了，所以没有死亡税。”

为了避税，Voorhees 用自己在 SatoshiDice 平台上的账户将股票换成比特币，然后转移到巴拿马，然后买回投资者的股票，将价值超过 8 亿美元的比特币卖给了该网站。

美国证券交易委员会后来表示，Voorhees 在 SatoshiDice 和以他的名义出售的另一家比特币公司的股票是未注册证券。 Voorhees 支付了超过 50,000 美元的罚款。

Voorhees 说：“我以前非常讨厌政府，所以我不想伤害无辜的人。”

离开巴拿马后，他去了科罗拉多州的滑雪小镇特柳赖德，决定成立自己的交易所，通过交易加密货币赚取差价来赚钱。

ShapeShift 成立于 2014 年卖比特币收到一手黑钱怎么办，因为 Voorhees 想要匿名，该公司的首席执行官被称为“Beorn Gonthier”，这是托尔金文学作品中的一个角色，意为行动。 Voorhees 说：“三年前，当纽约州推出强制交易所收集客户信息的比特币许可制度时，我确信 ShapeShift 不会在纽约运营。”

2016 年，ShapeShift 的每月交易总额达到 1170 万美元。 Voorhees 在瞄准成熟投资者时放弃了他的别名。 2017 年春季，Pantera 和其他投资者在 ShapeShift 的新一轮融资中投资了 1040 万美元。

风险投资出现后不久，ShapeShift 首次公开洗钱问题。 WannaCry 入侵了数百台政府和企业计算机，并掌握了他们的比特币赎金数据。安全专家和联邦官员严厉指责朝鲜。从那时起，包括 Priscilla Moriuchi 在内的研究人员与绝密的国家安全局合作追查 WannaCry 的收入来源。

随着比特币从原始钱包中流出，Moriuchi（现在在 RecordedFuture 咨询公司）追踪到了 ShapeShift，在那里它被兑换成了无法追踪的门罗币。在审查了 30,000 笔交易后，她确定线索已被破坏，并表示：“毫无疑问，ShapeShift 为犯罪分子提供了一个非常有利的庇护所。”

Voorhees 表示，尽管可分享的信息有限，ShapeShift 仍在积极协助执法。

在 WannaCry 攻击之后，《华尔街日报》发现提供洗钱建议的互联网聊天室用户提议使用 ShapeShift 来消除脏比特币。

2 月，该报开始追踪 2,500 多个与安全研究人员和法院记录的犯罪活动相关的钱包地址。

该网站的档案中有一个案例，属于 BTCGlobal 的一个网站向投资者承诺每周 5% 的存款回报率，但在筹集了 8000 万美元后，该网站就消失了。在投资者不再收到资金后，南非当局展开了调查，该网站的顶级交易员史蒂文吐温失踪了。 《华尔街日报》追踪到，BTCGlobal 的资金通过中间钱包流向了 ShapeShift。

《华尔街日报》还根据安全咨询公司 RecordedFuture 提供的地址追踪资金，这些资金由暗网供应商控制，这些供应商向 ShapeShift 提供被盗的信用卡和电子商务账户。

CentraTech Inc. 去年开始筹集资金以开发一种加密货币借记卡。公司所有者 ohrab Sharma 和 Robert Farkas 表示，他们已与 Visa、Mastercard 和 Bancorp 达成交易。因此，投资者向其投入了 3200 万美元。

联邦检察官说“这些说法是错误的”。 Centra 的创始人在营销材料中使用了他们的真实姓名，今年早些时候在南佛罗里达州被捕并被控欺诈。两人均不不认罪。 Sharma 的律师拒绝公布任何内容，而 Farkas 的律师表示，Centra 转入 ShapeShift 的资金并非来自投资者或他的辩护人。

尽管政府已经没收了大部分资金，但过去数百万资金已被犯罪分子通过 ShapeShift 等交易所套现。目前还不清楚这笔钱是从哪里来的。

如何追踪可疑的加密货币交易

《华尔街日报》已根据多个来源编制了一个包含 2,500 多个可疑钱包地址的数据库，其中包括以太坊诈骗数据库、比特币诈骗数据库以及投资者和安全研究人员的欺诈报告。该报随后与总部位于伦敦的区块链取证公司 Elliptic 合作，直接追踪与部分钱包资金相关的交易所。

为了识别中间钱包，该报从 Blockchain.info 和 Etherscan.io 下载了与非法钱包地址相关的交易数据，然后从 ShapeShift.io、Walletexplorer.com 和 Etherscan.io 下载了被使用的交易数据。交易所钱包地址列表。

华尔街日报的分析在资金到达交易所之前从可疑钱包地址追踪到两个中介机构，不包括来自交易所的交易。

为了分析 Shapeshift 交易，《华尔街日报》每 15 秒下载并存储公司网站上发布的 50 笔最新交易的列表。由于 ShapeShift 的公开交易报告无法识别重复交易，因此删除了具有相同货币、金额和时间的交易。